O UBS Wealth Management projeta a maior transferência de riqueza da história moderna nas próximas duas ou três décadas, com um volume estimado de US$ 83 trilhões trocando de mãos. Esse movimento massivo de recursos deve ser direcionado majoritariamente para ativos clássicos, como ações e títulos, sem grande apelo por novidades digitais.

Segundo levantamento sobre a Próxima Geração, o UBS WM identificou que, na escolha de estratégias e abordagens de investimento dos herdeiros, confiança e familiaridade são fatores determinantes. A preferência recai sobre opções tradicionais.

O estudo mostra que quase oito em cada dez entrevistados investem em ações e títulos individuais. Cerca de metade possui imóveis ou fundos de investimento passivos.

Apesar da predominância do tradicional, há indícios de diversificação: um em cada quatro investe em mercados privados e quase um em cada cinco realiza investimentos diretos, buscando ampliar portfólios e acessar mercados não negociados publicamente.

Novas classes de ativos, como os digitais, ainda despertam pouco entusiasmo. “Entre aqueles que gerenciam ativamente seus investimentos, apenas 11% aplicam em criptomoedas. Isso indica curiosidade, não convicção”, afirma o UBS WM.

A visão dessa nova geração é influenciada pelo ambiente global. Ao serem questionados sobre suas maiores preocupações, os entrevistados apontaram desafios estruturais de longo prazo, em vez de questões conjunturais do mercado.

Tecnologia e inteligência artificial (62%) lideram a lista de preocupações, seguidas por pobreza e desigualdade (49%) e educação (41%).

O relatório foi elaborado a partir de mais de 170 respostas em duas pesquisas com herdeiros, líderes e fundadores da próxima geração, complementadas por entrevistas qualitativas que revelaram aspectos pessoais de suas experiências.